Intressimäärarisk
Intressimäärarisk tähendab seda, et intressimäära muutumine toob kaasa muutuse kontserni rahavoos ja kasumis. Kontserni antud ja võetud laenude intressimäärad on seotud euriboriga. Laenu intressimäär on null, millele lisandub marginaal.
Kontserni intressimäärarisk on seotud lühiajaliste ja pikaajaliste võlakohustustega, mis on võetud muutuva intressimääraga. Intressimäärarisk on eelkõige seotud euribori kõikumisega.
Intressi liik - fikseeritud ja muutuv intress
| Intressi liik | Keskmine intressimäär | 31.12 2024 | <=1 aasta | >1 aasta ja <=5 aastat | Bilansiline väärtus |
|---|---|---|---|---|---|
| (tuhandetes EUR) | |||||
| Muutuv Intress | 6,49% | Laen | 2 906 | 12 233 | 15 139 |
| Arvelduskrediit | 0 | 0 | 0 | ||
| 9,74% | Võlakirjad | 0 | 5 000 | 5 000 | |
| 6,00% | Rendikohustus | 2 403 | 5 999 | 8 402 |
| Intressiliik | Keskmine intressimäär | 31.12.2023 | <=1 aasta | >1 aasta ja <=5 aastat | Bilansiline väärtus |
|---|---|---|---|---|---|
| (tuhandetes EUR) | |||||
| Muutuv intress | 5,78% | Laen | 2 245 | 10 674 | 12 919 |
| Arvelduskrediit | 0 | 0 | 0 | ||
| 6,96% | Võlakirjad | 0 | 5 000 | 5 000 | |
| 4,95% | Rendikohustus | 2 108 | 6 091 | 8199 |